「お客様本位の業務運営に関する原則」

  1. お客様本位の業務運営に係る方針について
  2.  お客様の家計のホームドクターとして、また、市場のナビゲーターとしてきめ細やかな資産形成のアドバイスを提供していく体制を構築するため、役職員の行動規範として当原則を策定いたしました。
     当原則は当社の経営理念でもある「お客様から信頼される企業」に基づき「お客様の最善の利益の追求」、「利益相反の適切な管理」、「手数料等の明確化」、「お客様への情報並びにお客様本位のサービスの提供」、「役職員教育」について取組状況をお示しするものです。
     当原則は、今後も、お客様の最善の利益の追及に向けて、お客様のニーズや環境変化等を踏まえ、定期的に見直しを図り、その実現に努めて参ります。
  3. お客様の最善の利益の追求
  4.  当社は、お客様の最善の利益を追求するにあたり、お客様との信頼関係を構築することが必要不可欠であると考えております。そのためには営業員が投資アドバイザーとして、専門性と倫理観をもって、お客様本位のサービスに徹することが重要であり、お客様の資産形成をサポートするために、研鑚を重ねお客様の運用ニーズに応じた最適な金融サービスの提供に努めなければならないと考えております。
     お客様に良質な投資情報サービスを提供するために、友好証券会社に対価を支払い、毎月投資に関する情報誌を入手し、積極的にお客様へお伝えするよう努めております。
     営業員に対しては、資産形成のアドバイザーの役割を担うべく、新商品や市場分析の専門家等による勉強会等を通じて金融商品の知識向上に取組んでおります。
     また、全役職員を対象にコンプライアンス会議を適宜実施し倫理観の更なる醸成に努めております。
  5. 利益相反の適切な管理について
  6.  お客様との利益相反への対応として、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引(以下、「利益相反取引」といいます。)によって、お客様の利益が損なわれることのないよう「利益相反管理方針」を策定しております。また、営業部門から独立した管理部門において利益相反取引を特定・類型化することとしております。
     なお、当社における業務において利益相反取引は特定されておりません。
  7. 手数料等の明確化について
  8.  お客様にご負担いただく手数料等のコストは当社の営業スタイルである対面取引が、提供する情報、サービス等の対価として捉え、それに見合った料金設定となることを前提とし ております。また、お客様からご理解・ご納得いただけるような料金設定を意識し、継続的に付加価値の高いサービスの提供に努めるとともに、業界を取り巻く環境の変化等に応じて適宜、手数料等の見直しを図って参ります。
  9. 重要な情報及びお客様本位のサービスの提供について
  10.  お客様に商品をご提案する際には、お客様の様々なニーズに応じた商品を提供するために、お客様の資産状況・投資経験・リスクに対する考え方等をお聞かせいただき、お客様と当該情報を共有いたします。営業員はこれらの情報を踏まえ、お客様を取り巻く環境や運用目的が変化することを考慮したうえで、お客様にとって最適な金融商品・サービスを提供すべきであると考えております。
     当社では、お客様が商品内容やリスクなどをご理解しやすいよう、図やグラフ等を用いたパンフレット・説明資料をお示しし、市場の動きや損失が発生する可能性や損失の程度等のリスクについて、お客様にご負担いただく手数料等とともに、よりわかりやすく説明いたします。特にご高齢なお客様に対しては、必要な場合に上席者が同行するなど、ご理解いただけるまで時間をかけてより丁寧に説明いたします。
     営業員に対しましては、お客様に商品をご提案するにあたり、様々な教育・研修を実施しております。新規に取扱う商品などについては、必要に応じて外部より専門知識を有する講師を招いて勉強会を開催し、商品の理解を深めております。
  11. 従業員教育について
  12.  当社は、営業員の評価について収益のみに偏重するのではなく、お客様の資産形成に直結する預かり資産の増加やコンプライアンス評価等を人事評価の側面からサポートし、お客様の最善の利益を追求する行動を積極的に評価する報酬・業務評価体系を構築していきます。
     さらに、倫理研修や営業員資質向上研修等を継続的に実施し、全役職員が、お客様の最善の利益を追求する行動に対して高い意識を持って取り組むとともに、商品知識や説明能力の向上に研鑚を重ねてまいります。
  13. おわりに
  14.  以上、当社のお客様本位の業務運営について、その考え方、取り組み方をお示しして参りました。また、当社の全役職員が、こうした精神を持って日々の営業活動に取り組むことは、サービス強化を通じて、お客様の資産形成の一助となるとともに、当社の持続的な成長に資すると考えております。
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